鼎盛配资APP下载大成内需增长混合A,大成内需增长混合C: 大成内需增长混合型证券投资基金更新招募说明书

大成内需增长混合型证券投资基金更新招募说明书基金管理人：大成基金管理有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司二〇二五年七月大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书重要提示大成内需增长混合型证券投资基金（即原大成内需增长股票型证券投资基金）经中国证监会 2011 年 4 月 27 日证监许可【2011】609 号文核准募集，基金合同已于 2011 年 6 月 14 日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会备案，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募说明书（更新）所载内容截至日为 2025 年 6 月 14 日（其中人员变动信息以公告日为准），有关财务数据和净值表现截止日为 2025 年 3 月 31 日，本报告中所列财务数据未经审计。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书一、绪言基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会备案。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《基金合同》、《流动性风险管理规定》及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二、释义基金合同《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》及对其任何有效的修订和补充中国中华人民共和国（仅为基金合同目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件《基金法》指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订《销售办法》指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订《运作办法》指 2014 年 7 月 7 日由中国证监会公布并于 2014 年 8 月 8 日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订《信息披露办法》指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订《流动性风险管理规定》指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书中港两地基金互认指中国证监会和香港证监会于 2015 年 5 月 22 日公布并于投资基金互认工作元中国法定货币人民币元基金份额分类指本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、C 类基金份额和 H 类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额单位净值基金或本基金依据基金合同所募集的大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书《大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新托管协议基金管理人与基金托管人签订的《大成内需增长混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充发售公告《大成内需增长股票型证券投资基金基金份额发售公告》基金产品资料概要《大成内需增长混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新《业务规则》《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》中国证监会中国证券监督管理委员会银行保险监管机构国家金融监督管理总局或其他经国务院授权的机构基金管理人大成基金管理有限公司基金托管人中国银行股份有限公司大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金份额持有人根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者基金代销机构符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构销售机构基金管理人及基金代销机构基金销售网点基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点注册登记业务基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等基金注册登记机构大成基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构基金合同当事人受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人机构投资者符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织人民币合格境外机构投资指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金开展境内者证券投资业务的相关主体投资者指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者基金合同生效日基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金存续期基金合同生效后合法存续的不定期之期间日/天公历日月公历月工作日上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日开放日销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 T日申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T+n 日自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）认购在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为发售在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为申购基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效后不超过 3 个月的时间开始办理赎回基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过 3 个月的时间开始办理巨额赎回在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%时的情形基金账户基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户交易账户各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户转托管投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务基金转换投资者按照基金合同和基金管理人的相关公告，向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书理的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为定期定额投资计划投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式基金收益基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收入基金资产总值基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和基金资产净值基金资产总值扣除负债后的净资产值基金资产估值计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程流动性受限资产指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等货币市场工具现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具指定媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介股指期货由中国证监会批准，在中国金融期货交易所上市交易的以股票价格指数为标的的金融期货合约不可抗力指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停止以及其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等侧袋机制指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户特定资产包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产销售服务费指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书三、基金管理人（一）基金管理人概况名称：大成基金管理有限公司住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层设立日期：1999 年 4 月 12 日注册资本：贰亿元人民币股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%）、中国银河投资管理有限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。法定代表人：吴庆斌电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：肖剑（二）主要人员情况吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月至今，任广联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012 年任职于中泰信托有限责任公司，2013 年 6 月至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事长。林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993 年进入中国光大银行从事证券业务。担任光大证券南方总部研究部总经理、光大证券南方总部副总经理、光大证券投资银行总部总经理、光大证券助理总裁等职务。2005 年 3 月至 2020 年 11 月担任光大保德信基金管理有限公司董事长。2020 年 12 月至 2022 年 8 月，担任光大证券股份有限公司深化改革高级顾问、资深董事总经理，2022 年 8 月至今担任光大证券股份有限公司董事会办公室（监事会办公室）资深董事总经理。2020 年 12 月 28 日起任大成基金管理有限公司副董事长。谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2016 年 12 月至 2019 年 8 月大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书任大成国际资产管理有限公司总经理,2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公司副总经理，2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总经理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司董事长，2022 年 4 月起兼任公司首席信息官。杨红女士，董事，同济大学管理学博士。先后任职于北京总参工程兵部、招商银行上海分行、浦发银行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等机构，2021 年 8 月加入中泰信托有限责任公司，现任中泰信托有限责任公司副总裁。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司董事。宋立志先生，董事，中国社会科学院法学硕士。具有法律职业资格。历任中国建投资产管理处置部/委托代理业务部/资产管理分公司总经理助理、副总经理、总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司首席风险官。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司董事。胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京乾坤律师事务所合伙人；2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯律师事务所律师；2001 年 5 月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。2006 年至 2011 年，任惠理集团有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙人和大中华区负责人；2016 年至今，任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT MANAGEMENT) 主要创始人。2019 年 11 月起任大成基金管理有限公司独立董事。江涛女士，独立董事，复旦大学经济学学士。1989 年至 1992 年任职于深圳赛格集团市场部、1992 年至 1996 年任深圳石化集团海外企业管理部副总经理（主持工作）；1996 年至京代表处，任副主任；2004 年至 2007 年任职于中投证券董事会办公室，任副主任（主持工作）；2007 年至 2015 年 7 月，任职于中银国际证券，任公司执委会委员、董事会秘书兼董办主任，2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司独立董事。陈勇先生，监事会主席，黑龙江大学电子学与信息系统专业学士。1992 年 7 月至 1993 年 5 月任中国人民银行哈尔滨分行科技处技术员；1993 年 5 月至 1994 年 10 月任哈尔滨证券公司友谊路证券营业部电脑部助理工程师；1994 年 10 月至 1997 年 6 月任哈尔滨证券公司和平路证券营业部副总经理；1997 年 6 月至 1999 年 1 月任联合证券公司哈尔滨和平路证大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书券营业部总经理；1999 年 1 月至 2000 年 6 月任联合证券公司投资银行总部高级业务经理；年 8 月任中国银河证券有限责任公司总裁办秘书处副处长（主持工作）、处长；2004 年 8 月至 2006 年 12 月任中国银河证券有限责任公司总裁办副主任；2007 年 1 月至 2007 年 9 月任中国银河证券股份有限公司总裁办副主任；2007 年 9 月至 2010 年 5 月任中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理；2010 年 5 月至 2021 年 8 月 16 日任银河基金管理有限公司党委委员、副总经理。2021 年 9 月 3 日任大成基金监事会主席。邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于株洲电力局；2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位；2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为三康技术有限公司人力资源专员；2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券人力资源部高级经理；2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源部总监。陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜律师事务所深圳分所公司证券部律师；2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律师、总监助理、副总监，现任大成基金管理有限公司监察稽核部执行总监。吴庆斌先生，董事长。简历同上。谭晓冈先生，总经理。简历同上。肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公司，2015 年 1 月起任公司副总经理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总经理。姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016 年 9 月加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总经理。赵冰女士，副总经理，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 8 月至 2022 年 5 月任公司督察长。2022 年 6 月起任公司副总经理。段皓静女士，督察长，西南财经大学会计学硕士。1996 年加入深圳发展银行工作；2000 年加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长；2019 年加入信达澳亚基金管理有限公司，任督察长；2020 年 7 月加入红塔红土基金管理有限公司，任督察长。2022 年 6 月起任大成基金管理有限公司督察长。石国武先生，副总经理，北京大学工学硕士。曾就职于博时基金管理有限公司，历任系统分析员、股票投资部投资经理助理、特定资产部投资经理。2012 年 11 月加入大成基金管理有限公司，历任股票投资部基金经理、股票投资部价值组投资总监，大类资产配置部总监、社保及养老投资管理部总监、研究部总监、权益专户投资部总监、总经理助理。2023 年 3 月起，任公司副总经理。（1）现任基金经理齐炜中：英国约克大学金融学硕士。证券从业年限 13 年。2012 年 7 月加入大成基金管理有限公司，曾担任研究部研究员、行业研究主管、大成积极成长混合型证券投资基金基金经理助理，现任股票投资部总监助理。2020 年 2 月 3 日起任大成消费主题混合型证券投资基金、大成景阳领先混合型证券投资基金基金经理。2021 年 3 月 17 日起任大成一带一路灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2021 年 6 月 21 日起任大成蓝筹稳健证券投资基金基金经理。2022 年 11 月 18 日至 2025 年 1 月 9 日任大成消费机遇混合型证券投资基金基金经理。2023 年 4 月 25 日起任大成新兴活力混合型证券投资基金基金经理。2023 年 6 月 13 日起任大成至诚鑫选混合型证券投资基金基金经理。2024 年 8 月 5 日起任大成内需增长混合型证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍：中国（2）历任基金经理历任基金经理姓名管理本基金时间杨丹李本刚李博大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书张烨公司投资决策委员会由 6 名成员组成，设公司投资决策委员会主席 1 名，委员 5 名，名单如下：谭晓冈，总经理，公司投资决策委员会主席；肖剑，副总经理，公司投资决策委员会委员；石国武，副总经理，公司投资决策委员会委员；刘旭，基金经理，股票投资部总监、董事总经理，公司投资决策委员会委员；周恩源，固定收益总部总监，公司投资决策委员会委员；柏杨，基金经理，国际业务部总监，公司投资决策委员会委员。上述人员之间不存在亲属关系。（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反基金合同、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；理和运作基金财产；基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定各类基金份额申购、赎回对价；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；以上；够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；管人；赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；名册；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（四）基金管理人承诺，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；（2）违反基金合同或托管协议；（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权；（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益；（12）以不正当手段谋求业务发展；（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书制等全权处理本基金的投资。措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）向其基金管理人、基金托管人出资；（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（6）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。（五）基金经理的承诺利益；期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；（六）基金管理人的内部控制制度本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大成基金管理有限公司内部控制大纲》。公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。（4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。严格的检查和反馈。量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估，提出风险预警等工作。（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。（10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。（11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。（12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。（13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。（2）研究业务控制主要内容包括：选库。（3）投资决策业务控制主要内容包括：策略、投资组合和投资限制等要求。策记录。决策程序、基金绩效归属分析等内容。（4）基金交易业务控制主要内容包括：大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书行交易。法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。（5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。（6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。（7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。（8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。（9）公司按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。（10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。（11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。（12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。（13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。（14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书确保系统安全运行。（15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。（16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。（17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据的定期查验制度。建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。（18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。（19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。确记载经济业务，明确经济责任。（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。（28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察稽核部门的独立性和权威性。（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书四、基金托管人（一）基本情况名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整法定代表人：葛海蛟基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号托管部门信息披露联系人：许俊传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。（三）证券投资基金托管情况截至 2025 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1136 只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。（四）托管业务的内部控制制度中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。先后获得基于 “SAS70”、 “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书五、相关服务机构（一）销售机构及联系人名称：大成基金管理有限公司住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层法定代表人：吴庆斌电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：吴海灵公司网址：www.dcfund.com.cn 大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）（1）大成基金深圳投资理财中心地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层联系人：吴海灵、关志玲、唐悦电话：0755-22223556/22223177/22223555 传真：0755-83195235/83195242/83195232 （1）中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号法人代表：葛海蛟联系人：张建伟客服电话：95566 网址：www.boc.cn （2）中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号法人代表：廖林大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系人：洪渊联系电话：010-66105799 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号法人代表：谷澍联系人：贺倩联系电话：010-66060069 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （4）中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区金融大街 25 号法人代表：张金良联系人：王嘉朔联系电话：010-66275654 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号法人代表：任德奇联系人：王菁联系电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦法人代表：缪建民客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市中山东一路 12 号办公地址：上海市中山东一路 12 号法人代表：张为忠联系人：朱瑛联系电话：021-61616886 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （8）中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心法人代表：吴利军联系人：石立平联系电话：010-63639180 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （9）中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 3 号办公地址：北京市西城区金融大街 3 号法人代表：张金良联系人：李雪萍客服电话：95580 网址：www.psbc.com （10）北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：霍学文联系人：周黎联系电话：010-66224815 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （11）平安银行股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号法人代表：谢永林联系人：张莉联系电话：021-38637673 客服电话：95511-3 网址：bank.pingan.com （12）宁波银行股份有限公司注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号法人代表：陆华裕联系人：胡技勋联系电话：021-63586210 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （13）上海农村商业银行股份有限公司注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号法人代表：徐力客服电话：021-962999、4006962999 网址：www.srcb.com （14）北京农村商业银行股份有限公司注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：付东升联系人：董汇联系电话：010-85605588 客服电话：96198 网址：www.bjrcb.com （15）青岛银行股份有限公司注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼法人代表：景在伦联系人：滕克、李佳程联系电话：0532-68629926 客服电话：96588（青岛）、400-66-96588（全国）网址：www.qdccb.com （16）浙商银行股份有限公司注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号办公地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号法人代表：陆建强联系人：唐燕联系电话：0571-87659056 客服电话：95527 网址：www.czbank.com （17）东莞银行股份有限公司注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号法人代表：程劲松联系人：朱杰霞联系电话：0769-27239605 客服电话：956033 网址：www.dongguanbank.cn （18）杭州银行股份有限公司大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书注册地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号办公地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号法人代表：宋剑斌联系人：严峻联系电话：0571-85108309 客服电话：95398 网址：www.hzbank.com.cn （19）温州银行股份有限公司注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号法人代表：陈宏强联系人：蔡鹏联系电话：0577-88997296 客服电话：浙江地区：96699 、上海地区：962699、其他地区：0577-96699 网址：www.wzbank.cn （20）汉口银行股份有限公司注册地址：江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦办公地址：江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦法人代表：刘波联系人：曾武联系电话：027-82656704 客服电话：4006-096-558 网址：www.hkbchina.com （21）江苏银行股份有限公司注册地址：南京市中华路 26 号办公地址：南京市中华路 26 号法人代表：葛仁余联系人：田春慧联系电话：025-58587018 客服电话：95319 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.jsbchina.cn （22）渤海银行股份有限公司注册地址：天津市河东区海河东路 218 号办公地址：天津市河东区海河东路 218 号法人代表：王锦虹联系人：王宏联系电话：022-58316666 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （23）江苏张家港农村商业银行股份有限公司注册地址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号办公地址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号法人代表：孙伟联系人：施圆圆联系电话：0512-56968212 客服电话：96065 网址：www.zrcbank.com （24）重庆银行股份有限公司注册地址：重庆市江北区永平门街 6 号办公地址：重庆市江北区永平门街 6 号法人代表：杨秀明客服电话：956023 网址：www.cqcbank.com （25）江苏江南农村商业银行股份有限公司注册地址：常州市武进区延政中路 9 号办公地址：常州市武进区延政中路 9 号法人代表：陆向阳联系人：李仙联系电话：0519-89995939 客服电话：0519-96005 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.jnbank.com.cn （26）长沙银行股份有限公司注册地址：长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座办公地址：长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座法人代表：赵小中联系人：吴波联系电话：0731-84305627 客服电话：0731-96511 网址：www.cscb.cn （27）郑州银行股份有限公司注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 22 号办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 22 号法人代表：赵飞联系人：焦明飞、陈威任联系电话：0371-67009917 客服电话：95097 网址：www.zzbank.cn （28）四川天府银行股份有限公司注册地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号 26 栋办公地址：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号 26 栋法人代表：黄毅客服电话：40016-96869 网址：www.tf.cn （29）恒丰银行股份有限公司注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号法人代表：辛树人联系人：张昊联系电话：021-63890139 客服电话：95395 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.hfbank.com.cn （30）广东南海农村商业银行股份有限公司注册地址：佛山市南海区南海大道北 26 号办公地址：佛山市南海区南海大道北 26 号法人代表：肖光联系人：郭顺子联系电话：0757-86266566 客服电话：0757-960123 网址：www.nanhaibank.com （31）深圳前海微众银行股份有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）经营场所:广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）经营场所:广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座法人代表：顾敏联系人：白冰联系电话：0755-89959999-3306 客服电话：95384 网址：www.webank.com （32）晋城银行股份有限公司注册地址：山西转型综合改革示范区学府产业园区高新街 15 号办公地址：山西转型综合改革示范区学府产业园区高新街 15 号法人代表：贾沁林客服电话：0356-96517 网址：www.shxibank.com （33）中原银行股份有限公司注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦法人代表：郭浩联系人：田力源大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：0371-61910219 客服电话：95186 网址：www.zybank.com.cn （34）九江银行股份有限公司注册地址：江西省九江市濂溪区长虹大道 619 号办公地址：江西省九江市濂溪区长虹大道 619 号法人代表：周时辛联系人：郭怀玉联系电话：13767075643 客服电话：95316 网址：www.jjccb.com （35）贵州银行股份有限公司注册地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路 9 号办公地址：贵州省贵阳市观山湖区永昌路 9 号法人代表：杨明尚联系人：张敏婕联系电话：0851-88606545 客服电话：96655（全省）4000696655（全国）网址：www.bgzchina.com （36）中信百信银行股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼 8 层办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼 8 层法人代表：李如东联系人：韩晓彤联系电话：010-50925699 客服电话：956186 网址：www.aibank.com （37）国泰海通证券股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号办公地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：朱健联系人：钟伟镇联系电话：021-38676666 客服电话：95521 网址：www.gtht.com （38）中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号法人代表：王常青联系人：权唐联系电话：010-85130577 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （39）国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址：深圳市福田区福华一路 125 号国信金融大厦法人代表：张纳沙联系人：李颖联系电话：0755-82130833 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （40）招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号法人代表：霍达联系人：黄婵君联系电话：0755-82960167 客服电话：95565 网址：www.cmschina.com （41）广发证券股份有限公司大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室办公地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室法人代表：林传辉联系人：黄岚联系电话：020-6633888 客服电话：95575、02095575 或致电各地营业部网址：www.gf.com.cn （42）中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座法人代表：张佑君联系人：彭光明联系电话：010-60838696 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （43）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法人代表：王晟联系人：辛国政联系电话：010-83574507 客服电话：4008-888-888 网址：www.chinastock.com.cn （44）海通证券股份有限公司注册地址：上海市广东路 689 号办公地址：上海市广东路 689 号法人代表：周杰联系人：李笑鸣联系电话：021-23219000 客服电话：95553、400-888-8001 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.htsec.com （45）申万宏源证券有限公司注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法人代表：张剑联系人：曹晔联系电话：021-54033888 客服电话：95523 网址：www.swhysc.com （46）兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路 268 号办公地址：福州市湖东路 268 号法人代表：杨华辉联系人：乔琳雪联系电话：021-38565547 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （47）长江证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号法人代表：金才玖联系人：奚博宇联系电话：027-65799999 客服电话：95579、4008-888-999 网址：www.95579.com （48）国投证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦法人代表：段文务联系人：陈剑虹大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：0755-81682519 客服电话：95517 网址：www.sdicsc.com.cn （49）西南证券股份有限公司注册地址：重庆市江北区金沙门路 32 号办公地址：重庆市江北区金沙门路 32 号法人代表：吴坚联系人：张煜联系电话：023-63786633 客服电话：95355 网址：www.swsc.com.cn （50）湘财证券股份有限公司注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼法人代表：高振营联系人：李欣联系电话：021-38784580-8918 客服电话：95351 网址：www.xcsc.com （51）万联证券股份有限公司注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层法人代表：王达联系人：丁思联系电话：020-83988334 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （52）渤海证券股份有限公司注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：安志勇联系人：蔡霆联系电话：022-28451991 客服电话：956066 网址：www.bhzq.com （53）华泰证券股份有限公司注册地址：南京市江东中路 228 号办公地址：南京市江东中路 228 号法人代表：张伟联系人：庞晓芸联系电话：0755-82492193 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （54）中信证券(山东)有限责任公司注册地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层法人代表：肖海峰联系人：赵如意联系电话：0532-85725062 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （55）信达证券股份有限公司注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法人代表：祝瑞敏联系人：郝晓林联系电话：010-63081000 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （56）东方证券股份有限公司大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦法人代表：龚德雄联系人：胡月茹联系电话：021-63325888 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （57）方正证券股份有限公司注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 办公地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717 法人代表：施华联系人：周静联系电话：010-57398062、18611980584 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com （58）长城证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层办公地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层法人代表：王军联系人：金夏联系电话：0755-83516289 客服电话：400-666-6888 网址：www.cgws.com （59）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号法人代表：刘秋明联系人：龚俊涛联系电话：021-22169999 客服电话：95525 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.ebscn.com （60）中信证券华南股份有限公司注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）办公地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位:自编 01 号）1001 室（部位:自编 01 号）法人代表：陈可可联系人：陈靖联系电话：020-88836999 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （61）东北证券股份有限公司注册地址：长春市生态大街 6666 号办公地址：长春市生态大街 6666 号法人代表：李福春联系人：安岩岩联系电话：0431-85096517 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （62）南京证券股份有限公司注册地址：南京市江东中路 389 号办公地址：南京市江东中路 389 号法人代表：李剑锋联系人：石健联系电话：025-83367888 客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （63）国联民生证券股份有限公司注册地址：无锡市金融一街 8 号办公地址：无锡市金融一街 8 号大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：葛小波联系人：沈刚联系电话：0510-82831662 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （64）平安证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层法人代表：何之江联系人：王阳联系电话：021-38632136 客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com （65）财信证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B 座）26 层办公地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B 座）26 层法人代表：刘宛晨联系人：李必文联系电话：400-8835-316 客服电话：95317 网址：www.cfzq.com （66）东莞证券股份有限公司注册地址：东莞市莞城区可园南路一号办公地址：东莞市莞城区可园南路一号法人代表：陈照星联系人：陈士锐联系电话：0769-22112151 客服电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （67）中原证券股份有限公司大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号法人代表：鲁智礼联系人：程月艳，李盼盼，党静联系电话：0371-69099882 客服电话：95377 网址：www.ccnew.com （68）国都证券股份有限公司注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层法人代表：翁振杰联系人：黄静联系电话：010-84183333 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （69）东海证券股份有限公司注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层办公地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层法人代表：王文卓联系人：王一彦联系电话：021-20333333 客服电话：95531 网址：www.longone.com.cn （70）国盛证券有限责任公司注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号办公地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号法人代表：刘朝东联系人：周欣玲联系电话：0791-86281305、13803512671 客服电话：956080 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.gszq.com （71）华西证券股份有限公司注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号法人代表：杨炯洋联系人：金达勇联系电话：0755-83025723 客服电话：95584、4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn （72）申万宏源西部证券有限公司注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室法人代表：王献军联系人：李巍联系电话：010-88085858 客服电话：95523 网址：www.swhysc.com （73）中泰证券股份有限公司注册地址：济南市市中区经七路 86 号办公地址：济南市市中区经七路 86 号法人代表：王洪联系人：张雪雪联系电话：0531-68881051 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （74）世纪证券有限责任公司注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5073 号民生互联网大厦 C 座大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道 5073 号民生互联网大厦 C 座法人代表：李剑峰联系人：袁媛联系电话：0755-83199511 客服电话：0755-83199599 网址：www.csco.com.cn （75）第一创业证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼法人代表：吴礼顺联系人：单晶联系电话：0755-23838750 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （76）中航证券有限公司注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层法人代表：戚侠联系人：戴蕾联系电话：0791-86768681 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （77）华福证券有限责任公司注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层法人代表：苏军良联系人：王虹联系电话：0591-87383600 客服电话：95547 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.hfzq.com.cn （78）华龙证券股份有限公司注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号文化大厦 21 楼法人代表：祁建邦联系人：杨晓天联系电话：0931-8784509 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （79）中国国际金融股份有限公司注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层法人代表：陈亮联系人：杨涵宇联系电话：010-65051166 客服电话：4008209068/(+86-10) 6505 1166 网址：www.cicc.com.cn （80）甬兴证券有限公司注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层法人代表：李抱联系人：陈颖联系电话：0574-87082011 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （81）华鑫证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道 7888 号东海国际中心一期 A 栋办公地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道 7888 号东海国际中心一期 A 栋大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书法人代表：俞洋联系人：陈敏联系电话：13813567470 客服电话：95323 网址：www.cfsc.com.cn （82）瑞银证券有限责任公司注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层 F1201-F1210、 F1211B-F1215A、F1231-F1232 单元、15 层 F1519-F1521、F1523-F1531 单元办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层 F1201-F1210、 F1211B-F1215A、F1231-F1232 单元、15 层 F1519-F1521、F1523-F1531 单元法人代表：陈安联系人：冯爽联系电话：010-58328373 客服电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （83）中国中金财富证券有限公司注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608 办公地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608 法人代表：高涛联系人：刘毅联系电话：0755-82023442 客服电话：400 600 8008 网址：www.china-invs.cn （84）中山证券有限责任公司注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区芳芷一路 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层办公地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区芳芷一路 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层法人代表：李永湖联系人：郑琢联系电话：0755-82943755 客服电话：95329 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.zszq.com （85）东方财富证券股份有限公司注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法人代表：戴彦客服电话：95357 网址：www.18.cn （86）粤开证券股份有限公司注册地址：广州市黄埔区科学大道 60 号开发区控股中心 19、22、23 层办公地址：广州市黄埔区科学大道 60 号开发区控股中心 19、22、23 层法人代表：崔洪军联系人：彭莲联系电话：0755-83331195 客服电话：95564 网址：www.ykzq.com （87）江海证券有限公司注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号法人代表：赵洪波联系人：周俊联系电话：0451-85863726 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （88）国金证券股份有限公司注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号法人代表：冉云联系人：刘婧漪联系电话：028-86690057 客服电话：95310 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.gjzq.com.cn （89）华宝证券股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层法人代表：刘加海联系人：闪雨晴联系电话：021-20515645 客服电话：4008209898 网址：www.cnhbstock.com （90）爱建证券有限责任公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼法人代表：祝健联系人：陈敏联系电话：021-32229888 客服电话：956021 网址：www.ajzq.com （91）英大证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层法人代表：段光明联系人：吴尔晖联系电话：0755-83007159 客服电话：0755-26982993 网址：www.ydsc.com.cn （92）国新证券股份有限公司注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦法人代表：张海文联系人：杨婷婷大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：15600529055 客服电话：95390 网址：www.crsec.com.cn （93）天风证券股份有限公司注册地址：武汉东湖新技术开发区高新大道 446 号天风证券大厦 20 层办公地址：武汉东湖新技术开发区高新大道 446 号天风证券大厦 20 层法人代表：庞介民联系人：翟璟联系电话：（027）87618882/（028）86711410 客服电话：95391 网址：www.tfzq.com （94）宏信证券有限责任公司注册地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼办公地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼法人代表：吴玉明联系人：刘文涛联系电话：02886199765 客服电话：95304、4008-366-366 网址：www.hxzq.cn/index.php （95）联储证券股份有限公司注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层法人代表：吕春卫联系人：丁倩云联系电话：010-86499427、13051859661 客服电话：956006 网址：www.lczq.com （96）中信期货有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、法人代表：窦长宏联系人：陈雨涵联系电话：010-60833754 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （97）徽商期货有限责任公司注册地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 258 号 3 号楼 6-7 层,6 号楼 1-2 层办公地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 258 号 3 号楼 6-7 层,6 号楼 1-2 层法人代表：储进联系人：宋智勇联系电话：0551-62865905 客服电话：4008878707 网址：www.hsqh.net （98）东海期货有限责任公司注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号法人代表：陈太康联系人：李天雨联系电话：021-68757102 客服电话：95531、4008888588 网址：www.qh168.com.cn （99）天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法人代表：林义相联系人：尹伶客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（100）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司注册地址：北京市朝阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室办公地址：北京市朝阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室法人代表：齐凌峰联系人：任卓异联系电话：18201197956 客服电话：400-158-5050 网址：www.tl50.com （101）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401 办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心 B 座 31 层法人代表：张斌联系人：孙博文联系电话：010-83363143 客服电话：400-066-1199 转 2 网址：www.new-rand.cn （102）和讯信息科技有限公司注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室法人代表：章知方联系人：陈慧慧联系电话：010-85657353 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （103）上海挖财基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元法人代表：方磊联系人：毛善波联系电话：021-50810673 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （104）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼法人代表：谭广锋联系人：曾元联系电话：4000-890-555 客服电话：4000-890-555 网址：www.txfund.com （105）北京度小满基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室法人代表：盛超联系人：孙博超联系电话：010-59403028 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （106）诺亚正行基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（集中登记地）办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚财富中心 A 栋 3 楼法人代表：吴卫国联系人：黄欣文联系电话：15801943657 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （107）深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室法人代表：薛峰大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系人：童彩平联系电话：0755-33227950 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （108）上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层法人代表：其实联系人：潘世友联系电话：021-54059977 客服电话：95021 网址：www.1234567.com.cn （109）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时代广场 10F、11F、14F 法人代表：陶怡联系人：程艳联系电话：021-68077516 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （110）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路 77 号黄龙国际中心 E 座法人代表：王珺联系人：韩爱彬联系电话：0571-26888888 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （111）上海长量基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 弄 8 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层法人代表：张跃伟联系人：邱燕芳联系电话：021-20691931 客服电话：4008202899 网址：www.erichfund.com （112）浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室办公地址：浙江省杭州市余杭区同顺街 18 号同花顺大楼法人代表：吴强联系人：林海明联系电话：0571-88911818-8580 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （113）上海利得基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层法人代表：李兴春联系人：张仕钰联系电话：021-60195205 客服电话：4000325885 网址：www.leadfund.com.cn （114）嘉实财富管理有限公司注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层法人代表：张峰联系人：闫欢联系电话：010-85097302 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（115）北京创金启富基金销售有限公司注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室法人代表：梁蓉联系人：魏素清联系电话：010-66154828 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （116）泛华普益基金销售有限公司注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室办公地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室法人代表：王建华联系人：隋亚方联系电话：13910181936 客服电话：400-080-3388 网址：www.puyifund.com （117）南京苏宁基金销售有限公司注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法人代表：钱燕飞联系人：冯鹏联系电话：025-66996699 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （118）注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室办公地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室法人代表：武建华联系人：丛瑞丰联系电话：010-59313555 客服电话：400-8180-888 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.zzfund.com （119）北京汇成基金销售有限公司注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法人代表：王伟刚联系人：丁向坤联系电话：010-56282140 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （120）北京钱景基金销售有限公司注册地址：北京市石景山区城通街金融长安中心 26 号院 2 号楼 17 层 1735 办公地址：北京市石景山区城通街金融长安中心 26 号院 2 号楼 17 层 1735 法人代表：王利刚客服电话：010-59422766 网址：www.qianjing.com （121）海银基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 401 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 401 室法人代表：孙亚超联系人：李卓南联系电话：021-80134149 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （122）上海大智慧基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元法人代表：张俊联系人：张蜓联系电话：18017373527 客服电话：021-20292031 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.wg.com.cn （123）北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦法人代表：李柳娜联系人：王彤联系电话：15810803658 客服电话：86-010-62675369 网址：fund.sina.com.cn （124）上海万得基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座法人代表：简梦雯联系人：徐亚丹联系电话：021-50712782 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （125）上海联泰基金销售有限公司注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号法人代表：陈东联系人：021-62680166 联系电话：021-52822063 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （126）泰信财富基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206 法人代表：彭浩联系人：孙小梦大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：18339217746 客服电话：4000048821 网址：www.taixincf.com （127）上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室法人代表：王翔联系人：李关洲联系电话：021-65370077 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （128）上海凯石财富基金销售有限公司注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼法人代表：陈继武联系人：宗利军联系电话：021-63333389 客服电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com （129）上海中正达广基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室法人代表：黄欣联系电话：021-3376-8132 客服电话：400-6767-523 网址：www.zzwealth.cn （130）北京虹点基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室办公地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室法人代表：张晓杰大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系人：禹翠杰联系电话：010-65951887 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （131）武汉佰鲲基金销售有限公司注册地址：湖北省武汉市江汉区花楼街片世纪江尚中心办公楼栋/单元 31 层 10 号办公地址：湖北省武汉市江汉区花楼街片世纪江尚中心办公楼栋/单元 31 层 10 号法人代表：祝涵峰联系人：陆锋联系电话：027-83864692 客服电话：400-027-9899 网址：www.bestfunds.com.cn （132）上海陆金所基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层 6 层）法人代表：陈祎彬联系人：江怡联系电话：18768123466 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （133）珠海盈米基金销售有限公司注册地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公办公地址：珠海市横琴新区琴朗道 91 号 1608、1609、1610 办公法人代表：肖雯联系人：邱湘湘联系电话：020-89629099 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （134）和耕传承基金销售有限公司注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 法人代表：温丽燕联系人：高培联系电话：0371-85518395 客服电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com （135）奕丰基金销售有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室法人代表：TEO WEE HOWE 联系人：叶健联系电话：0755-89460507 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （136）京东肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 法人代表：邹保威联系人：李丹联系电话：13601264918 客服电话：95118 、400-098-8511（个人业务）、 400-088-8816（企业业务）网址：kenterui.jd.com （137）深圳市金斧子基金销售有限公司注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1801 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园社区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 B3-1801 法人代表：赖任军联系人：杨嘉祥联系电话：0755-84355914 客服电话：400-8224-888 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书网址：www.jfzinv.com （138）北京雪球基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 22 层法人代表：李楠联系人：赵文婧联系电话：18826562806 客服电话：4001599288 网址：danjuanapp.com （139）上海中欧财富基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室法人代表：许欣联系人：张政联系电话：021-68609600-5992 客服电话：400-100-2666 网址：www.zocaifu.com （140）上海华夏财富投资管理有限公司注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层法人代表：毛淮平联系人：张静怡联系电话：010-88066326 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （141）华瑞保险销售有限公司注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 14 层办公地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 14 层法人代表：王树科联系人：茆勇强大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：021-68595698 客服电话：952303 网址：www.huaruisales.com/ （142）玄元保险代理有限公司注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2 法人代表：马永谙联系人：卢亚博联系电话：021-50701003 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.cn （143）阳光人寿保险股份有限公司注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层办公地址：北京市朝阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心法人代表：李科联系人：王超联系电话：010-59053912 客服电话：95510 网址：fund.sinosig.com （144）方德保险代理有限公司注册地址：北京市东城区崇文门外 16 号 1 幢 8 层 802 办公地址：北京市东城区崇文门外 16 号 1 幢 8 层 802 法人代表：邢耀客服电话：400-1007679 网址：www.fundsure.cn （145）中国人寿保险股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 16 号办公地址：北京市西城区金融大街 16 号法人代表：白涛联系人：秦泽伟大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书联系电话：010-63631539 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示。（二）注册登记机构名称：大成基金管理有限公司住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层办公地址：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 27 层法定代表人：吴庆斌电话：0755-83183388 传真：0755-83195239 联系人：黄慕平（三）律师事务所和经办律师名称：北京市金杜律师事务所注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层负责人：王玲电话：0755-22163333 传真：0755-22163390 经办律师：沈娜、冯艾联系人：冯艾（四）会计师事务所和经办注册会计师名称：容诚会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26 执行事务合伙人：刘维、肖厚发电话：010-66001391 传真：010-66001392 联系人：陶文欣大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书经办注册会计师：陈逦迤、陶文欣六、基金合同的生效（一）基金合同的生效根据相关法规和《大成内需增长股票型证券投资基金基金合同》的有关规定，基金合同已于 2011 年 6 月 14 日正式生效，自基金合同生效之日起，本基金管理人大成基金管理有限公司正式开始管理本基金。（二）基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式或与其他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。（三）基金类型及存续期限基金类型：混合型基金运作方式：契约型开放式基金存续期限：不定期（四）基金份额分类本基金根据申购费用、销售服务费收取方式等不同和销售地区的不同设置 A 类份额、C 类份额和 H 类份额，三类基金份额单独设置基金代码，并分别公布基金份额单位净值。A 类、C 类份额在中国大陆地区进行销售，H 类份额根据中港两地基金互认安排在香港地区进行销售，三类份额之间不能相互转换。基金管理人可以根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，履行适当程序后，对基金份额分类规则和办法进行调整并公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书七、基金份额的申购、赎回与转换（一）申购与赎回办理的场所本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。具体的销售网点将由基金管理人在本招募说明书或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。销售机构可以酌情增加或减少其销售网点、变更营业场所。（二）申购、赎回开放日及时间本基金已于2011年8月15日起开始办理日常申购、赎回、转换及定投业务。本基金A类、C类份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。本基金H类份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所和香港联交所同时交易的正常交易日。三类份额开放日具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。（三）申购与赎回的原则 “未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日各类基金份额净值为基准进行计算，其中C类基金份额申购首日的申购价格为当日A类基金份额的基金份额净值；额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，份额确认日期在先的基金份额先赎回，份额确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；间结束后不得撤销；则实施前按照《信息披露办法》的有关规定在至少一种指定媒介上公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（四）申购与赎回的程序基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。基金管理人应自身或要求注册登记机构在T+1日对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确认。投资者应在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者基金管理人认为可能存在变相规避50%集中度限制的情形时，基金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此，给投资者造成的损失，有投资人自行承担。申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。（五）申购与赎回的数额限制购费，定期定额不受此限制）。投资者可以多次申购，累计申购金额不设上限。投资者申购本基金H类份额时，每次申购金额不得低于1000元。以对投资者每个交易账户的最低基金份额余额以及每次赎回的最低份额做出规定，具体业务规则请见有关公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书比例限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。（六）申购份额与赎回金额的计算方式及费率以申请当日各类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。本基金申购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。（1）基金申购份额的计算：净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额－净申购金额申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额净值例：某投资人于开放期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 1.5%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为：净申购金额=40,000/(1+1.5%)= 39,408.87 元申购费用=40,000- 39,408.87 =591.13 元申购份额=39,408.87/1.04= 37,893.14 份申购份额＝申购金额/T 日 C 类基金份额净值例：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.016 元。则其可得到的申购份额为：申购份额＝100,000/1.016 = 98,425.20 份大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（2）基金净赎回金额的计算：赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值赎回费用＝赎回总额×赎回费率赎回金额＝赎回总额－赎回费用例：某投资者在持有基金份额时间为 6 个月时赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为：赎回总金额=10,000×1.050＝10,500.00 元赎回费用=10,500.00×0. 5%＝52.5 元净赎回金额=10,500.00—52.5＝10447.50 元例：某投资人申购本基金 C 类基金份额，持续持有 3 个月后赎回 10 万份，赎回费率为赎回费用＝0 元赎回金额=100,000×1.017－0＝101,700.00 元（3）基金份额净值的计算： T 日各类基金份额净值 = T 日各类基金份额的基金资产净值 / T 日该类基金份额总数 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。（4）基金份额、余额的处理：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日各类基金份额净值为基准计算，申购份额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。（5）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日各类基金份额净值为基准并扣除相应的费用，赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。本基金目前开通前端收费模式，将来根据市场发展状况和法律法规、监管机构的规定，可能增加新的收费模式，也可能相应增加新的基金份额种类，并可能需计算新基金份额类别大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书的基金份额净值。增加新的收费模式，应当按照法律法规、监管机构的规定，履行适当的程序，并及时公告。新的收费模式的具体业务规则，请见有关公告、通知。养老金账户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率优惠，具体情况可详见公司相关公告。（1）申购费率本基金A类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用。养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于：如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。普通客户指除直销柜台申购的养老金客户以外的其他客户。养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。 A类份额：申购金额申购费率 M大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书 M≥500 万元每笔 1000 元 H类份额：最高5%，申购费率具体水平由销售机构确定本基金未开通后端收费模式。（2）赎回费率本基金 A 类份额对持续持有基金份额少于 7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有基金份额长于 7 日（含 7 日）的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。本基金 C 类份额的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用全部归入基金资产。本基金 H 类份额的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费用全部归入基金资产。 A 类份额赎回费率持有基金时间 T 赎回费率 T＜7 日 1.5% T≥2 年 0 C 类份额赎回费率持有基金时间 T 赎回费率 T＜7 日 1.5% T≥30 日 0 H 类份额赎回费率为 0.13%，赎回费用全部归入基金资产大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（1）投资者通过日常申购所得的基金份额，持有期限自注册登记机构确认登记之日起计算。（2）基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整申购费率、调低赎回费率或调整收费方式，基金管理人依照有关规定最迟应于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介和基金管理人网站上公告。（3）对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率和基金赎回费率并依法公告。（4）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申购费率、转换费率和调低赎回费率。（5）基金管理人可以在不违背法律法规规定和基金合同约定的情形下对已在本公司直销中心办理账户认证手续并通过本公司直销中心申购基金的养老金账户进行申购费率优惠。养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围。养老金账户申购费率优惠的详细实施情况，请见基金管理人发布的相关业务公告。（七）申购与赎回的注册登记间之前可以撤销。册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。应的注册登记手续。开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（八）巨额赎回的认定及处理方式大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总份额的10%，为巨额赎回。出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过10%时，本基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额10%的赎回申请实施延期赎回；对该单个基金份额持有人占前一开放日基金总份额10%的赎回申请，与当日其他赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式处理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额10% 的，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于10%。基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并在指定媒介上进行公告。（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规定的其他方式，在3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书不得超过20个工作日，并应当在至少一种会指定媒介上公告。（九）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；（5）中港两地基金互认剩余额度不足时基金管理人可以拒绝或暂停H类份额的申购；（6）在香港的销售规模占基金总资产的比例高于50%时基金管理人可以拒绝或暂停H类份额的申购；（7）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；（8）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；（9）申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限的；（10）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形；（11）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。当发生上述（1）、（2）、（3）、（4）、（5）、（6）、（8）、（10）项情形且基金管理人决定暂停接受申购申请时，基金管理人应当依法在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。发生上述第7、9项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果法律法规、监管要求调整导致上述第7项内容取消或变更的，基金管理人在履行适当程序后，可修改上述内容，不需召开基金份额持有人大会。（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。（5）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；（6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或者延缓支付赎回款项的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种指定媒介，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值。（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人将依照《信息披露办法》的有关规定，在至少一种指定媒介，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在至少一种指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值。（十）基金转换（1）基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额，同一只基金的不同份额类别之间不能转换；（2）基金转换只能在同一销售机构已开通代销和转换业务的大成基金管理有限公司管大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书理的开放式基金之间进行；（3）基金转换以基金份额为单位进行申请；（4）基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、转入基金的份额资产净值为基准进行计算；（5）基金份额在转换后，持有时间将重新计算；（6）基金份额持有人可将其全部或部分基金份额转换成另一只基金，转出基金最低转出份额为 100 份；（7）单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的 10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，对基金份额持有人提交的转出申请决定全额确认转出或部分确认转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延；（8）投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态；（9）投资者只能在前端收费模式下进行基金转换。本公司旗下基金间的转换费用由赎回费和申购补差费组成，转出时收取赎回费，转入时收取申购补差费。基金转出时赎回费的计算：由非货币基金转出时：转出总额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值由货币基金转出时：转出总额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值+待结转收益（全额转出时）赎回费用＝转出总额×转出基金赎回费率转出净额＝转出总额－赎回费用转出份额若含多笔明细时，转出时将按先进先出法(保本型基金按后进先出法)根据各笔明细对应持有期分别计算赎回费用，赎回费用计入基金财产比例遵循转出基金招募说明书约定。基金转入时申购补差费的计算：净转入金额＝转出净额－申购补差费大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书其中，申购补差费=MAX【转出净额在转入基金中对应的申购费用－转出净额在转出基金中对应的申购费用，0】转入份额＝净转入金额/转入基金当日基金份额净值例：投资者申请将持有的大成债券投资基金 3,822.59 份转换为大成精选增值混合型证券投资基金，假设转换当日大成债券投资基金的基金份额净值为 1.0101 元，投资者持有该基金 9 个月，对应赎回费为 0.25％，申购费为 0.8％，大成精选增值混合型证券投资基金的基金份额净值为 0.760 元，申购费为 1.5％，则投资者转换后可得到的大成精选增值混合型基金份额为：转出总额＝3,822.59×1.0101＝3,861.20 元赎回费用＝3,861.20×0.25％＝9.65 元转出净额＝3,861.20－9.65＝3,851.55 元转出净额在转入基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.015=3,794.63 元转出净额在转入基金中对应的申购费用=3,851.55-3,794.63=56.92 元转出净额在转出基金中对应的净申购金额=3,851.55/1.008=3,820.98 元转出净额在转出基金中对应的申购费用=3,851.55-3,820.98=30.57 元净转入金额＝3,851.55－MAX【56.92－30.57，0】=3,825.20 元转入份额＝3,825.20/0.760＝5,033.16 份投资者 T 日申请基金转换成功后，注册登记机构将在 T+1 工作日为投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下，投资者自 T+2 工作日起有权赎回转入部分的基金份额。出现下列情况之一时，本公司可以暂停接受基金持有人的基金转换申请：（1）不可抗力的原因导致转出或转入基金无法正常运作。（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致本公司无法计算当日转出或转入基金资产净值。（3）因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，本公司认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请。（4）法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书发生上述情形之一的，本公司将立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒介上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，本公司将按规定予以公告。本公司可以根据市场情况制定或调整上述转换业务规则及有关限制，但应最迟在调整生效前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。（十一）基金的转托管本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。（十二）定期定额投资计划销售机构将按照与投资申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日时，扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。具体办理程序请遵循各销售机构的有关规定，具体扣款方式以各销售机构的相关业务规则为准。（十三）基金的非交易过户非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。（十四）基金的冻结与解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书之前，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。（十五）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排本招募说明书“侧袋机制”章节或届时发布的相关公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书八、基金的投资（一）投资目标本基金主要投资于受益于内需增长的行业中的优质上市公司，力争充分分享中国经济增长以及经济结构转型带来的投资收益，追求基金资产的长期稳健增值。（二）投资范围本基金的投资对象为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、权证、股指期货及法律、法规或监管机构允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金股票资产、存托凭证占基金资产净值的比例范围为 60%-95%；债券、资产支持证券、债券逆回购等固定收益类资产和现金投资比例范围为基金资产净值的 5%-40%；现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%；权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行；本基金将 80%以上的股票资产、存托凭证投资于受益于内需增长的行业中的优质企业。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。（三）投资理念为中国经济持续发展而进行的经济增长模式转变过程中，内需增长正在成为重要的推动力。在宏观政策引导和经济结构的自我演进中，受益于内需增长推动力的行业与上市公司的投资价值将获得提升。本基金通过对宏观经济与政策的全面分析，挖掘内需增长投资主题，精选相关行业的优质上市公司股票，在有效控制投资风险的前提下，追求超额收益。（四）投资策略本基金采用积极主动的投资策略。以宏观经济和政策研究为基础，通过影响证券市场整体运行的内外部因素分析，实施大类资产配置；分析以内需增长为重要推动力的中国经济转型进程中的政策导向与经济结构调整的特点，研究国内消费需求以及与之紧密关联的投资需求的增长规律，结合经济周期与产业变迁路径的分析，实施行业配置；以相关的投资主题和内需增长受益行业为线索，通过公司基本面的考量，精选优质上市公司股票，力求实现基金资产的长期稳健增值。为有效控制投资风险，本基金将根据风险管理的原则适度进行股指期货投资，股指期货大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书投资将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险等。本基金以股票投资为主，但为规避市场系统性风险，保障基金资产的长期稳健增值，本基金实施适度的战略或战术性类别资产配置。本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别，对股票、债券及现金等大类资产的配置比例进行动态调整，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。在大类资产调整过程中，本基金将在法律法规和基金合同规定范围内，适度运用股指期货的套期保值功能，控制投资组合的系统性风险暴露。本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面，采取定量与定性相结合的分析方法，对证券市场投资机会与风险进行综合研判。宏观经济环境方面，主要是对证券市场基本面产生普遍影响的宏观经济环境进行分析，研判宏观经济运行趋势以及对证券市场的影响。政策因素方面，主要是对影响经济结构、金融和证券市场的政策进行前瞻性分析，研究政策对不同类别资产的影响。市场利率水平方面，主要分析市场利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。资金供求因素方面，主要分析证券市场供求的平衡关系。投资价值方面，主要研究各类证券市场的整体内在价值的变化和估值水平的相对变化。市场运行内在动量方面，主要分析证券市场自身的内在运行惯性与回归（规律），发现驱动证券市场向上或向下的市场因素。通过上述因素的综合分析，结合公司研究开发的定量模型工具，判断市场时机，进行积极的资产配置，合理确定基金在股票、债券、现金等各类资产类别上的投资比例。此外，本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验，根据市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。本基金的股票投资决策是：采取自上而下为主、自下而上为辅的积极管理策略，深入分析作为中国经济转型重要推动力的内需增长的外部环境条件、政策导向、实现路径与推动作用，发掘与之相关的投资主题，结合行业受益敏感性与投资主题进行行业选择；运用细致的公司基本面分析，结合估值模型，挖掘重点行业中的优质上市公司股票。（1）行业配置策略本基金主要投资于受益于内需增长的行业，以分享国内经济增长以及经济结构转型所带来的行业利润的增长。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书受益于内需增长的行业主要包括以下两类：一类是受益于国内消费需求增长的行业，即为消费水平提升中的国内消费者提供消费品和消费服务的行业，根据申银万国行业分类标准，主要包括食品饮料、商业贸易、医药生物、纺织服装、金融服务、房地产、餐饮旅游、家用电器、信息服务等行业。另一类是受益于国内城市化建设和国内消费增长驱动的投资需求的行业，即为国内城市化建设、消费增长所需投资提供原材料、设备、建造服务和物流服务的行业，根据申银万国行业分类标准，主要包括化工、黑色金属、有色金属、建筑建材、电子元器件、信息设备、交运设备、交通运输等行业。本基金基于行业研究小组的研究成果，通过分析宏观经济环境、国家财政政策和货币政策、区域及产业发展规划、城市化进程、基础设施建设、居民消费升级、消费文化、社会保障体系建设等内需影响因素，研究内需增长的区域特征、梯度演进、实现路径以及在内需增长、技术变迁推动下的行业发展特点，评估各个内需增长受益行业对内需增长的盈利敏感程度，并结合证券市场的投资主题和经济周期中的行业景气轮动特点，比较不同行业的相对投资价值，确定行业配置方案。本基金将 80%以上的股票资产投资于受益于内需增长的行业中的优质企业。（2）股票组合构建策略本基金将剔除最近一期年报中有明确数据显示其主营业务收入 60%以上来源于海外的上市公司（除非有充分的研究成果表明其主营业务收入来源正在发生由境外到境内的根本性转变），并在行业配置策略的基础上，深入研究公司基本面，精选受益于内需增长的上市公司，并结合风险管理，对股票组合构建进行动态调整。公司基本面研究主要包括公司在内需增长背景下的成长性评估和投资价值评估。成长性评估将首先研究基于内需增长背景下产业政策、消费趋势、供应商力量、行业壁垒、商业模式与技术变迁等因素对行业竞争格局演变的影响，然后分析公司战略、资源与能力等方面的优势，评判公司的行业竞争地位以及业绩驱动因素，最后运用主营业务收入、EBITDA、净利润等的预期增长率指标，结合公司营运指标（如固定资产周转率等）以及经营杠杆指标（如权益乘数等），对公司盈利的持续增长前景进行综合评价。投资价值评估是根据一系列历史和预期的财务指标，结合定性考虑，分析公司盈利稳固性，判断相对投资价值，主要指标包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNAV、股息率、ROE、经营利润率和净利润率等。分析师将根据行业特点选择合适的指标进行估值。根据公司基本面考量结果，本基金将精选受益于内需增长而具有较好的盈利增长前景且大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书估值合理的上市公司，结合行业配置策略，构建股票组合。在股票组合构建与调整过程中，本基金将运用风险绩效评估及归因分析方法，控制组合风险。主要通过利率预测分析、收益率曲线变动分析、债券信用分析、收益率利差分析等策略配置债券资产，力求在保证资产总体的安全性、流动性的基础上获取稳定收益。准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。当预期利率下调时，适当加大组合中长久期债券的投资比例，为债券组合获取价差收益；当预期利率上升时，减少长久期债券的投资，降低债券组合的久期，以控制利率风险。收益率曲线会随着时间、市场情况、市场主体的预期变化而改变。通过预测收益率曲线形状的变化，调整债券组合内部品种的比例，获得投资收益。通过对债券的发行者、流动性、所处行业等因素进行深入、细致的调研，准确评价债券的违约概率，提早预测债券评级的改变，捕捉价格优势或套利机会。在预测和分析同一市场不同板块之间、不同市场的同一品种之间、不同市场不同板块之间的收益率利差的基础上，采取积极投资策略，选择适当品种，获取投资收益。在控制投资风险和保障基金资产安全的前提下，对权证进行投资，争取获得较高的回报。权证投资策略主要为：采用市场公认的多种期权定价模型对权证进行定价，作为权证投资的价值基准，并根据权证标的股票基本面的研究估值，结合权证理论价值进行权证趋势投资。本基金投资股指期货将以投资组合避险和有效管理为目的，通过套期保值策略，对冲系统性风险，应对组合构建与调整中的流动性风险，力求风险收益的优化。套期保值实质上是利用股指期货多空双向和杠杆放大的交易功能，改变投资组合的 Beta，以达到适度增强收益或控制风险的目的。为此，套期保值策略分为多头套期保值和空头套期保值。多头保值策略是指基于股市将要上涨的预期或建仓要求，需要在未来买入现货股票，为了控制股票买入成本而预先买入股指期货合约的操作；空头套期保值是指卖出期货合约来大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书对冲股市系统性风险，控制与回避持有股票的风险的操作。基金管理人依据对股市未来趋势的研判、本基金的风险收益目标以及投资组合的构成，决定是否对现有股票组合进行套期保值以及采用何种套期保值策略。在构建套期保值组合过程中，基金管理人通过对股票组合的结构分析，分离组合的系统性风险（beta）及非系统性风险。基金管理人将关注股票组合 beta 值的易变性以及股指期货与指数之间基差波动对套期保值策略的干扰，通过大量数据分析与量化建模，确立最优套保比率。在套期保值过程中，基金管理人将不断精细和不断修正套保策略，动态管理套期保值组合。主要工作包括，基于合理的保证金管理策略严格进行保证金管理；对投资组合 beta 系数的实时监控，全程评估套期保值的效果和基差风险，当组合 beta 值超过事先设定的 beta 容忍度时，需要对套期保值组合进行及时调整；进行股指期货合约的提前平仓或展期决策管理。在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。（五）投资决策流程本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资决策流程如下：（1）大类资产配置宏观研究员就政治形势、政策趋势、宏观经济形势、利率走势以及证券市场发展趋势等进行分析，向投资决策委员会和基金经理提交研究报告。投资决策委员会根据相关报告，对市场中长期发展趋势做出判断，向基金经理提出大类资产配置指导性意见。基金经理根据投资决策委员会的指导性意见并结合自己的研究分析结果，拟定基金大类资产配置建议，提交投资决策委员会审议。投资决策委员会对基金大类资产配置建议的可行性进行分析，形成投资决议并授权基金经理执行。（2）股票资产类别配置基金经理综合各研究员的研究成果，依据本基金投资策略，向投资决策委员会提交股票资产类别配置建议。经投资决策委员会批准后，基金经理制定详细的股票资产类别配置计划大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书并经授权后执行。（1）股票投资的决策程序本基金所投资的上市公司必须已经进入本基金股票投资备选库，进入备选库的股票必须经过股票投资基本库、股票投资初选库和股票投资备选库的筛选程序，具体过程如下：基本库；基础上确定股票投资初选库；讨论。投资研究联席会议经过充分讨论和论证，确定该股票是否进入股票投资备选库；（2）债券投资的决策程序本基金投资的债券包括国债、央票、金融债、公司债、企业债（含可转换债券）等债券品种。基金经理根据经投资决策委员会审批的大类资产配置计划，向债券投资研究员提出债券投资需求，债券投资研究员在对利率变动趋势、债券市场发展方向和各债券品种的流动性、安全性和收益性等因素进行综合分析的基础上，提出债券投资建议。基金经理根据债券投资研究员的债券投资建议，制定债券投资方案。（3）股指期货的决策程序提供的风险评价和股指期货市场分析报告等资料，对证券市场形势进行研判，提出下一阶段基金的股指期货投资策略及参与比例意见，审批基金经理提交的具体的股指期货投资建议；出基金进行指期货投资的调整建议。同时，不定期就突发事件进行分析评估，形成股指期货的调整意见，供基金经理及投资决策委员会决策参考；其投资组合，制定具体的股指期货投资计划，并在获得投资决策委员会的批准后，负责计划执行；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书评估和归因分析，以供基金经理和投资决策委员会使用；分析，形成下一阶段的投资策略建议，并提交投资部负责人审批或投资决策委员会会议使用。（六）业绩比较基准本基金业绩比较基准：80%×沪深 300 指数+20%×中证综合债券指数本基金作混合型基金，股票资产占基金资产的比例范围为 60%-95%，固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的 5%-40%，所以采用股票指数和债券指数加权复合的方法构建业绩比较基准。由于沪深 300 指数是反映沪深两市 A 股综合表现的跨市场成份指数，中证综合债券指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数，两者均具有良好的市场代表性，因此，选择沪深 300 指数作为股票投资部分的业绩比较基准，同时，选取中证综合债券指数作为债券投资部分的比较基准。参考股票投资比例上下限的均值，确定股票指数加权比例为 80%；参考债券投资比例上下限的均值，确定债券指数加权比例为 20%。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。（七）风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。（八）禁止行为和投资限制为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）向其基金管理人、基金托管人出资；（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（6）依照法律、行政法规有关法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。本基金的投资组合将遵循以下限制：（1）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10%；（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；（3）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；（4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；（6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；（7）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）和到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%；（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；（11）本基金资产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（12）本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 10%。（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；（14）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20％；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20％；基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；（15）本基金股票资产、存托凭证占基金资产净值的比例范围为 60%-95%；债券、资产支持证券、债券逆回购等固定收益类资产和现金投资比例范围为基金资产净值的 5%-40%；（16）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的股票合并计算；（18）相关法律法规以及监管部门规定的其他投资限制。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。除上述“2、基金投资组合比例限制”中第（4）、（7）、（13）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。（九）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书利益。的利益。（十）侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（十一）基金的投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据取自本基金 2025 年第 1 季度报告。占基金总资产的比例序号项目金额（元）（%）其中：股票 220,677,500.60 89.54 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 其中：买断式回购的 - - 买入返售金融资产大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书金合计占基金资产净值比例代码行业类别公允价值（元）（％） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 121,105,038.63 49.25 D 电力、热力、燃气及 - - 水生产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 62,303,694.70 25.34 G 交通运输、仓储和邮 8,591,289.68 3.49 政业 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信 11,177,851.65 4.55 息技术服务业 J 金融业 17,464,920.00 7.10 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务 34,705.94 0.01 业 N 水利、环境和公共设 - - 施管理业 O 居民服务、修理和其 - - 他服务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 220,677,500.60 89.75 无。公允价值占基金资产序号股票代码股票名称数量（股）（元）净值比例大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（％）无。无。无。无。无。无。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书无。无。无。无。编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。序号名称金额（元）无。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书无。由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书九、基金业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较大成内需增长混合 A 业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益阶段率标准差基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ -2011.12.3 -2012.12.3 -2013.12.3 -2014.12.3 -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.12.3 -2025.03.3 -2025.03.3 大成内需增长混合 H 业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益阶段率标准差基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.12.3 -2025.03.3 -2025.03.3 大成内需增长混合 C 业绩比较净值增长业绩比较净值增长基准收益阶段率标准差基准收益 ①-③ ②-④ 率① 率标准差 ② 率③ ④ -2023.12.3 -2024.12.3 -2025.03.3 -2025.03.3 （二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书注：1、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。更为“大成内需增长混合型证券投资基金”。绩比较基准收益率自 2016 年 3 月 3 日有份额之日开始计算。绩比较基准收益率自 2023 年 9 月 28 日有份额之日开始计算。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十、基金的融资、融券本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。十一、基金的财产（一）基金资产总值本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。（二）基金资产净值本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。（三）基金财产的账户本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。（四）基金财产的保管及处分益，归基金财产。清算的，基金财产不属于其清算范围。本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规、基金合同和托管协议的规定处分外，基金财产不得被处分。财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十二、基金资产估值（一）估值目的基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值。本基金各类基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的各类基金份额净值计算。（二）估值日本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。（三）估值对象基金所持有的金融资产和金融负债。（四）估值方法（1）上市流通股票的估值上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（2）未上市股票的估值送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。（3）有明确锁定期股票的估值首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会的有关规定确定公允价值。（1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取第三大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。（3）未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。（4）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。（5）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。（1）配股权证的估值：因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。（2）认沽/认购权证的估值：从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。（1）上市流通金融衍生品按估值日其结算价估值；估值日无交易的，以最近交易日的结算价估值。（2）未上市金融衍生品按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，则采用估值模型确定公允价值。被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书估值。（五）估值程序基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。各类基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。（六）暂停估值的情形（七）基金份额净值的确认用于基金信息披露的各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对各类基金份额净值予以公布。各类基金份额净值的计算均精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。（八）估值错误的处理时，视为该类基金份额净值估值错误。及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人和基金托管人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。（九）特殊情形的处理大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书的误差不作为基金份额净值错误处理。人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十三、基金的费用与税收（一）基金费用的种类过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等）；本基金终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.20%年费率计提。在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.20%年费率计提。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 C 类基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.60%年费率计提。在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销售机构。协议的规定，列入当期基金费用。（三）不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用：完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失；《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。（四）实施侧袋机制期间的基金费用本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。（六）税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十四、基金收益与分配（一）收益的构成基金利润是指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额。基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。基金可供分配利润，指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。（二）收益分配原则配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；选择红利再投资的，分红资金将按除息日各类基金份额净值转成相应类别的基金份额；售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；面值，基金收益分配基准日即可供分配利润计算截止日；配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的 20%。基金合同生效不满三个月，收益可不分配；后第 3 位开始舍去，舍去部分归基金资产；（三）收益分配方案基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。（四）收益分配方案的确定与公告基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。（五）收益分配中发生的费用大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利按除息日的各类基金份额净值转为相应类别的基金份额。（六）实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十五、基金的会计与审计（一）基金的会计政策规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。（二）基金审计务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计；务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十六、基金的信息披露基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过至少一种指定媒介和基金管理人的互联网网站等媒介披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三 3 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人应当在公告的（二）基金份额发售公告基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。（三）基金合同生效公告基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒介和网站上登载基金合同生效公告。（四）基金净值信息基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。（五）定期报告基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人按照法律法规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告及更新的招募说明书。告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形, 为保障其他投资者利益, 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。（六）股指期货投资基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货投资情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货投资对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。（七）临时报告与公告大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件，包括：托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；变动；人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；发生变更；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准；（八）公开澄清在基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。（九）清算报告基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。（十）信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。（十一）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。（十二）实施侧袋机制期间的信息披露本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。（十三）中国证监会规定的其他信息。（十四）信息披露事务管理大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法律法规规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。十七、侧袋机制（一）侧袋机制的实施条件、实施程序当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排（1）侧袋账户侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将被拒绝。（2）主袋账户大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。基金管理人可以将与处置侧袋账户资产相关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。（1）基金净值信息侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。（2）定期报告侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：报告期内的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。（3）临时报告基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人将在每次处置变现后按规定及时发布临时公告。基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则制定变现方案，将侧袋账户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应及时向侧袋账户对应的基金份额持有人支付已变现部分对应的款项。基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证券法》规定的会计师事务所的专业意见。基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求，聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审计意见。（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十八、风险揭示（一）市场风险本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波动。货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。本基金利用“积极进取策略”和“超额收益策略”进行积极的资产配置，能够一定程度上降低基金面临的经济周期风险，但不能完全避免。金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤其是中国加入 WTO 以后，中国境内公司将面临前所未有的市场竞争，上市公司在这些因素的影响下将存在更大不确定性。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（二）流动性风险流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。（1）基金申购、赎回安排本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“七、基金份额的申购与赎回”章节。（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范交易场所，主要投资于具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面进行合理配置，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。（三）信用风险基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人出现违约、拒绝支付债券本息，或者债券发行人信用质量下降导致债券价格下降，造成基金财产损失的风险。（四）本基金特有风险本基金重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，正常情况下，本基金股票、存托凭证投资比例最低将保持在 60%以上，无法完全规避股票市场的下跌风险。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书本基金股票投资部分主要投资于受益于内需增长的行业中的优质企业。中国经济持续增长的不确定性和经济协调发展模式实现路径的复杂性可能对以内需增长为推动力的行业与公司的业绩产生重大影响，进而导致基金资产净值的波动风险。本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。此外，交易所对股指期货的交易限制与规定会对基金投资股指期货的策略执行产生影响，从而对基金收益产生不利影响。单一投资者集中度较高的风险由于投资者的申购赎回行为可能导致本基金的单一投资者持有的份额占本基金总份额的比例较高，该单一投资者的申购赎回行为可能影响本基金的投资运作，从而对基金收益产生不利影响。基金管理人将控制单一投资者持有基金份额的比例低于 50%，并防止投资者以其他方式变相规避 50%集中度限制的情形发生（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。如基金管理人认为接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者基金管理人认为可能存在变相规避 50%集中度限制的情形时，基金管理人有权拒绝该单一投资者的全部或部分的认/申购申请或确认失败。（五）操作或技术风险相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等原因可能引致风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。（六）科创板股票投资及相关风险揭示基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书科创板投资者门槛较高，流动性可能弱于 A 股其他板块，且机构投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在基金持有股票不能正常成交的风险。科创板执行比 A 股其他板块更严格的退市标准，且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，科创板上市公司退市风险更大，可能对基金净值造成不利影响。因科创板上市企业均为科技创新成长型，其商业模式、盈利风险及业绩波动等特征较为相似，基金较难通过分散投资降低投资风险，若股票价格同向波动，将引起基金净值波动。科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制，科创板股票其后涨跌幅限制为 20%，科创板股票投资者应当关注可能产生的股价波动的风险。科创板企业为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向，询价、定价、配售等环节由机构投资者主导。科创板新股发行全部采用询价定价方式，询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者，而个人投资者无法直接参与发行定价。同时，因科创板企业普遍具有技术新、前景不确定、业绩波动大、风险高等特征，市场可比公司较少，传统估值方法可能不适用，发行定价难度较大，科创板股票上市后可能存在股价波动的风险。国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板股票也会带来政策影响。（七）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。（八）启用侧袋机制的风险当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露各类基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。（九）不可抗力风险战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产遭受损失。基金管理人、基金托管人、证券交易所、注册登记机构和销售代理机构等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的各项业务按正常时限完成；金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算（一）基金合同的变更的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。起生效。管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会备案：（1）调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率；（2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；（6）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。（二）基金合同的终止有下列情形之一的，基金合同应当终止：接的；（三）基金财产的清算金财产进行清算。（1）自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书保护基金财产安全的职责。（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；（3）基金财产清算组对基金资产进行清理和确认；（4）对基金财产进行评估和变现；（5）制作清算报告；（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；（8）对基金财产进行分配。清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。基金财产按下列顺序清偿：（1）支付清算费用；（2）交纳所欠税款；（3）清偿基金债务；（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位保证金等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十、基金合同内容摘要（一）基金管理人的权利与义务（1）依法募集基金，办理基金备案手续；（2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其他证券所产生的权利；（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；（15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；（17）法律法规、基金合同规定的其他权利。（1）依法申请并募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；（9）依法接受基金托管人的监督；（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；（11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回对价的方法符合基金合同等法律文件的规定；（12）计算并公告基金净值信息，确定各类基金份额申购、赎回对价；（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他相关资料；（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；（22）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。（二）基金托管人的权利与义务（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；（6）法律法规、基金合同规定的其他权利。（1）安全保管基金财产；（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；（9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；（10）根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告的相关内容出具意见，说大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；（12）建立并保存基金份额持有人名册；（13）复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额申购、赎回价格；（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；（17）按照法律法规监督基金管理人的投资运作；（18）违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；（19）因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿，除法律法规另有规定外，基金托管人不承担连带责任；（20）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。（三）基金份额持有人的权利与义务者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）监督基金管理人的投资运作；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（9）法律法规、基金合同规定的其他权利。（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；（3）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；（4）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；（5）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动；（6）执行基金份额持有人大会的决议；（7）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；（8）法律法规及基金合同规定的其他义务。（四）基金份额持有人大会本基金份额持有人大会未设日常机构。（1）终止基金合同；（2）转换基金运作方式；（3）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费，但根据法律法规的要求提高的除外；（4）更换基金管理人、基金托管人；（5）变更基金类别；（6）变更基金投资目标、范围或策略；（7）变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；（8）本基金与其他基金合并；（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基金合同等其他事项；（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；（12）法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。（1）调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率；（2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；（6）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。（1）除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。（3）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起（4）代表基金份额 10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。（6）基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前 30 天在至少一种指定媒介上公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：（1）会议召开的时间、地点、方式；（2）会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；（3）代理投票授权委托书送达时间和地点；（4）会务常设联系人姓名、电话；（5）权益登记日；（6）如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效凭证所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：（1）召集人按基金合同规定公布会议通知后，在表决截止日前公布 2 次相关提示性公告；（2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；（5）会议通知公布前已报中国证监会备案。如参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于相关规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（1）议事内容及提案权项。集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（2）议事程序在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议，报经中国证监会备案。在通讯表决开会的方式下，首先由召集人在会议通知中公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内由大会聘请的公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议，报中国证监会备案。（1）基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过。更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。（1）现场开会或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管理人为召集人，则监督员由基金托管人担任；如基金托管人为召集人，则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人代表担任监票人。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书果。大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代表共同担任监票人进行计票。（2）通讯方式开会在通讯方式开会的情况下，计票方式可采取如下方式：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。（1）基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。（3）基金份额持有人大会决议应当自生效后 2 日内，由基金份额持有人大会召集人在至少一种指定媒介上公告。（4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；（3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；（4）当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过；（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。（五）基金收益分配原则与执行方式（1）基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行选择收益分配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；选择红利再投资的，分红资金将按除息日各类基金份额净值转成相应类别的基金份额；（2）由于本基金 A 类基金份额和 H 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（3）基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即可供分配利润计算截止日；（4）在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多 6 次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的 20%。基金合同生效不满三个月，收益可不分配；（5）基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日；（6）投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第 2 位，小数点后第 3 位开始舍去，舍去部分归基金资产；（7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。（1）收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。（2）收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利按除息日的各类基金份额净值转为相应类别的基金份额。本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。（六）与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例（1）基金管理人的管理费；（2）基金托管人的托管费；（3）C 类基金份额的销售服务费；（4）因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等）；（5）基金合同生效以后的信息披露费用；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书（6）基金份额持有人大会费用；（7）基金合同生效以后的会计师费、律师费和诉讼费；（8）基金资产的资金汇划费用及证券账户等的开户费用；（9）H 类份额需要承担因申购赎回产生的资金跨境划拨费用；（10）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。本基金终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。（1）基金管理人的管理费基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.20%年费率计提。在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。（2）基金托管人的基金托管费基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.20%年费率计提。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。（3）C 类基金份额的销售服务费 C 类基金份额的销售服务费按基金资产净值的 0.60%年费率计提。在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.60%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付给销售机构。（4）本条第 1 款第（4）至第（10）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。下列费用不列入基金费用：（1）本条第 1 款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失；（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；（3）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用。本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规定或相关公告。基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十一、基金托管协议内容摘要一、基金托管协议当事人（一）基金管理人名称：大成基金管理有限公司住所：广东省深圳市南山区海德三道 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层法定代表人：吴庆斌成立时间：1999 年 4 月 12 日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监基金字199910 号组织形式：有限责任公司注册资本：贰亿元人民币经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务存续期间：持续经营（二）基金托管人基金托管人：中国银行住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人：葛海蛟企业类型：股份有限公司注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整存续期间：持续经营基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。存续期间：持续经营二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：值的比例范围为 60%-95%；债券、资产支持证券、债券逆回购等固定收益类资产和现金投资比例范围为基金资产净值的 5%-40%；现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%；权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督。本基金将 80%以上的股票资产、存托凭证投资于受益于内需增长的行业中的优质企业，基金管理人于每月将本基金的股票库及受益于内需增长行业的股票库提供给基金托管人；该证券的 10%；金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；超过 1 年的政府债券不低于 5%；证券规模的 10%；过其各类资产支持证券合计规模的 10%；股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20％；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20％；基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；股票合并计算；基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。除上述“2、基金投资组合比例限制”中第（4）、（7）、（13）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开始。（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》、本协议约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。三、基金管理人对基金托管人的业务核查（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。四、基金财产保管（一）基金财产保管的原则《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。（三）基金的银行账户的开设和管理托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书本基金业务以外的活动。（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料，并对基金托管人给予积极配合和协助。（五）基金证券账户和资金账户的开设和管理算有限责任公司开设证券账户。金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。（六）债券托管专户的开设和管理基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管基金财产投资的实物证券等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。五、基金资产净值计算和会计核算（一）基金资产净值的计算和复核各类基金资产净值除以计算日该类基金份额总数后的价值。各类基金份额净值的计算均保留到小数点后 3 位（含第 3 位），小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的各类基金份额净值，并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传真后对净值计算结果进行复核，并在盖章后以传真方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。时，视为该类基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到该类基金份额净值的基金管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额净值的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。（二）基金会计核算基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双方应及时查明原因并纠正。基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当在上半年结束大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。六、基金份额持有人名册的登记与保管（一）基金份额持有人名册的内容基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册包括以下几类：（二）基金份额持有人名册的提供对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。（三）基金份额持有人名册的保管基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。七、争议解决方式（一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算（一）托管协议的变更本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。（二）托管协议的终止发生以下情况，本托管协议应当终止：《基金合同》终止；（三）基金财产的清算基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进行清算。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十二、对基金份额持有人的服务对于基金份额持有人基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务。同时基金管理人依据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增减或变更服务项目。主要服务内容如下：（一）客服中心电话服务投资者拨打基金管理人客服热线 400-888-5558（国内免长途话费）可享有如下服务：A、自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产品等自助查询服务。B、人工坐席服务：提供每周五天,每天不少于 8 小时的人工坐席服务（法定节假日除外）。投资者可以通过该热线获得业务咨询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。（二）综合对账服务大成基金为持有人提供综合对账服务，每年度以电子邮件、短信或其他方式向本公司直销持有人提供基金保有情况信息。本公司账单服务类型有月度、季度、年度对账单，服务形式由持有人自主选择定制。具体包括：电子邮件账单、手机短信账单、直销平台自助查询、客服热线查询等。为响应国家双碳战略，倡导绿色环保对账方式，本基金管理人欢迎持有人使用电子方式对账单，同时为更好的服务老年持有人客户，仍将保留自主订阅纸质对账单的服务措施（订阅纸质对账单的持有人需确保邮寄地址准确可送达）。（三）官方平台自助查询及资讯服务基金管理人官方网站（www.dcfund.com.cn）和官方移动平台均可为投资者提供基金账户及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供基金文件查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时，也提供电子邮箱服务（客户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在线答疑服务。（四）网上交易服务本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人官方网站以及官方移动平台办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中，基金定投、转换等业务的开通时间以另行公告为准。（五）定期定额投资计划基金管理人通过非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额投资服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定期定大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书额投资计划，投资者可依托固定的渠道，定期定额申购基金份额，具体实施方法见有关公告或咨询客服热线。（六）客户投诉建议受理服务投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十三、其他应披露的事项（一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。（二）最近 3 年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到任何处罚。（三）2024 年 12 月 15 日至 2025 年 06 月 14 日发布的报告：（四）在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有不一致之处，以本更新的招募说明书为准。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十四、招募说明书的存放及查阅方式（一）招募说明书的存放地点本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所，并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。（二）招募说明书的查阅方式投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书二十五、备查文件备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。《大成内需增长混合型证券投资基金基金合同》；《大成内需增长混合型证券投资基金托管协议》；《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》；大成内需增长混合型证券投资基金招募说明书大成基金管理有限公司

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